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스타트업이 투자받은 돈은 어디서 오는걸까?(feat.LP, GP 차이 및 개념 설명)
스타트업이 자금을 조달하는 가장 일반적인 방법은 벤처캐피탈(VC)로 부터 투자를 받는 것입니다.
그럼 스타트업이 투자받는 돈은 어디서 오는걸까요?
VC로부터 스타트업으로 가는 자금 흐름을 알기 위해서는 먼저 LP, GP의 개념을 알아야합니다.
* GP( General Partner)
- 펀드의 채무에 대해서 무한책임을 지는 조합원.
- 투자와 관련된 발굴과 심사 및 전반적인 펀드 운용을 맡는 주체로서 보통 투자사를 의미.
- GP는 LP가 출자한 자금으로 이루어진 펀드로 주로 투자대상기업(Portfolio company)의 지분증권을 매입하여 경영권을 인수하거나 참여하는 등의 방식으로 투자를 실행하고, 이후 투자자산을 매각하여 투자금을 회수하면 이를 미리 정한바에 따라 GP와 LP가 나누게 됨.
- GP는 관련 법규에 따라 펀드에 일정 비율 이상을 의무적으로 출자해야 함.
ex) 창투사, LCC, 신기사 등 일반적인 VC
* LP(Limited Partner)
- 펀드에 투자하는 투자자
- 출자자 중 펀드의 출자액 내에서만 유한책임을 지는 조합원.
- LP는 펀드에 자금을 출자하여 GP에게 그 운용을 맡기고, 그 대가로 GP에게 보수를 지급함.
- 정책 자금, 일반 금융권, 일반 기업, 개인이 출자하여 투자 받는 방법 LP가 됨.
: 국내에서는 대부분 LP는 정부기관.
ex) 한국벤처투자(한국모태펀드), 한국성장금융(성장사다리펀드), KDB산업은행, 국민연금, 공제회, 대기업, 개인 등
LP, GP의 개념을 이해하셨나요?
매우 쉽게 말씀드리자면 LP는 펀드에 돈을 넣은 주체이고 GP는 LP가 돈을 넣은 펀드로 스타트업에 투자하는 VC라고 보 수 있습니다.
펀드의 운용 구조 (출처 : 스타트업 투자유치 전략)
- 위의 그림에서처럼 LP가 펀드에 자금 조달을 하면 GP가 그 펀드를 운용하여 회수까지 완료합니다.
- 회수여부와 무관하게 GP는 펀드 운용에 대한 관리보수를 받고, 만약 회수 후 수익이 생긴다면 LP와 GP가 사전에 합의된 비율에 따라 수익 분배를 합니다.
- 국내에서는 아직 순수 민간 펀드보다 정책자금의 출자를 받은 펀드의 비중이 높은 편이기에, 국내 투자 생태계에서 투자 받는 방법 정책자금의 역할은 큽니다.
- 이러한 장책자금 중 큰 부분을 차지하고 있는 한국모태펀드의 운용구조가 아래에 나와있습니다.
한국모태펀드 운용 구조 (출처 : 스타트업 투자유치 전략)
- 2000년대 닷컴버블 이후 중소벤처기업의 자금 조달이 어려워지자 중소 벤처기업부는 이에 대한 대책으로 2005년 '한국모태펀드'를 결성하였습니다.
- '한국모태펀드'는 민간 VC가 조성하는 펀드에 출자하는 '펀드 오브 펀드(Fund of Fund)'로서, 30년 동안 운영되며 중소벤처기업에 안정적인 자금 공급 역할을 합니다.
- '한국모태펀드'는 한국벤처투자에 의해 운용되는데, 기본적으로는 기업에 직접 투자하지 않고 민간 VC가 결성하는 펀드에 출자하는 간접 투자 형태를 가집니다.
- 민간 VC는 한국모태펀드 출자를 바탕으로 금융기관, 연기금, 일반기업, 개인 등의 민간 자본을 유치하고, 창업/벤처기업에 선별적으로 투자하고 회수하게 됩니다.
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남다른 아이디어와 기술로 누구나 한 번쯤은 창업을 꿈꿔봤을 겁니다. 하지만 열정과 패기만 가지고 도전하기란 쉽지 않습니다. 가장 큰 이유는 자금 마련의 문제 아닐까요?
초기 단계의 기업이 성장하기 위해서는 막대한 자원이 필요한데요. 누군가의 도움 없이 이 단계를 헤쳐 나가기는 현실적으로 참 어렵습니다. 많은 스타트업이 이러한 창업 초기 단계의 어려움을 극복하지 못한다고 해서 이 시기를 “죽음의 계곡”이라고 부르기도 합니다.
엔젤투자 란 개인들이 돈을 모아 창업하는 기업에 필요한 자금을 대고 주식으로 그 대가를 받는 투자형태를 말합니다. 통상적으로 다수의 돈을 모아 투자하는 투자클럽의 형태를 띄는 엔젤투자는 투자한 기업이 성공적으로 성장하여 기업가치가 올라가면 수 십 배 이상의 이득을 얻을 수 있는 반면 실패할 경우에는 투자액의 대부분이 손실로 이어질 수도 있습니다. 안정 단계가 아닌 설립 초기 단계인 스타트업의 ‘가능성’만을 보고 투자를 하는 것이기에 기업을 준비하는 사람들의 입장에서는 천사 같은 투자라고 해서 붙여진 이름입니다.
엔젤투자는 기업이 창업 단계에서 성장 단계로 발전해 가는 과정에서 필요한 자금 수요의 갭을 극복할 수 있도록 도와주고 멘토링을 통해 창업기업의 경영 노하우 및 기술, 마케팅 등을 지원해 준다는 점에서 벤처 스타트업의 성장에는 필수적인 요소가 되었습니다.
창업 초기 단계의 스타트업에게 꼭 필요한 엔젤투자의 규모는 어느 정도일까요? 중소벤처기업부에서 발표한 보도자료에 따르면 2016년 말 기준 엔젤투자실적은 총 2,126억 원으로 역대 최대치를 기록하였다고 합니다. 또한, 개인이 단독으로 투자하는 것보다는 투자의 전문성을 높이고 리스크를 줄이기 위하여 ‘개인투자조합’으로 보다 규모 있는 투자 성향이 늘고 있다고 하는데요. 특히 엔젤투자의 소득공제와 같은 세금 혜택과 각종 정책지원이 엔젤투자 활성화에 이바지한 것으로 평가받습니다.
그뿐만 아니라 중소기업벤처부의 위탁을 받아 운영되는 ‘엔젤투자지원센터’와 같은 기관들은 엔젤투자에 보다 쉽게 접근할 수 있게 하는데요. 투자대상 스타트업에 대한 기업정보와 기업-투자자 간의 매칭 등의 서비스를 통해서 우리나라 스타트업의 성장을 장려하고 있습니다.
국내 기업 중에서도 엔젤투자의 성공사례를 심심찮게 찾아볼 수 있습니다. 올해 초 배달의 민족이 국내 스타트업 사상 최고 가격으로 팔리게 되면서 국내외 투자자들이 '잭팟'을 터뜨리게 되었는데요. 그 중에서 '배달의 민족'의 가능성을 가장 먼저 알아본 본엔젤스는 초기 3억을 투자하여 8년만에 3000억이라는 수익을 거두었습니다. 즉 투자 8년 만에 원금 대비 약 1000배의 투자 수익을 기록한 셈입니다.
이 사례는 투자자들이 회사와 창업자의 열정과 가능성을 믿고, 투자자와의 지속적인 커뮤니케이션과 신뢰 구축이 이루어낸 동반성장의 좋은 본보기라고 할 수 있습니다.
내로라하는 기업이 즐비한 미국 실리콘벨리에서는 엔젤투자가 절대적인 성공 요인 중 하나로 꼽히고 있습니다. 구글, 페이스북, 트위터 등 지금은 세계적으로 유명해진 기업들 역시 엔젤투자의 도움으로 성장하였는데요. 그 중 단적인 예가 바로 구글입니다. 1998년 래리 페이지와 세르게이 브린은 선마이크로시스템스의 공동 창업자인 앤디 베히톨스하임에게 10만 달러를 투자 받아 사업을 시작한 이후, 이듬해인 1999년에는 클라이너퍼킨스와 세쿼이아캐피털 등 두 벤처캐피털에게 1250만 달러씩 총 2500만 달러를 투자 받았는데요. 극심한 자금난으로 고민하던 구글은 엔젤투자자들의 투자를 자양분으로 어려움에서 벗어날 수 있었고 창업 10년만에 세계 최고의 인터넷 기업으로 성장하였습니다. 그때의 엔젤투자자가 없었더라면 지금 우리가 구글을 통해 누리고 있는 엄청난 혜택은 상상 속에서만 가능한 일이 되었을 뻔했죠.
엔젤투자자는 투자 경험을 토대로 직접 창업을 하여 세계적인 기업을 탄생시키기도 합니다. 그 대표적인 사례가 바로 중국 스마트폰 제조회사인 샤오미인데요. 샤오미 창립자인 레이쥔은 샤오미를 설립하기 전까지 약 250개의 신생 기업의 창업을 지원하는 엔젤투자자로 유명했습니다. 엔젤투자자로 활동하며 투자자의 심리와 시장 환경을 분석한 끝에 IT기업 샤오미를 설립하였으며 창립 4년 만에 세계적인 기업의 반열에 올릴 수 있었습니다. 현재 샤오미는 또한 글로벌 기업의 입지를 지키고 있는 동시에 중국의 산업 저변 확대를 위해 엔젤투자도 끊임없이 지원하고 있습니다.
전제 조건은 스타트업을 소개할 지인이 있어야 한다는 것입니다. 만약 그렇지 않다면 투자처를 소개받을 통로가 없기 때문입니다. 또는 소개를 받더라도, 회사가 원하는 규모의 투자금이 아니라면 회사 측에서 투자유치를 거절할 수도 있습니다.
2. KOTC, 38커뮤니케이션과 같은 커뮤니티를 통해
일반적으로 개인이 보유한 스타트업 주식을 매도하기 위해 나온 주식을 사는 것입니다. 따라서 매도를 원하는 사람이 진짜 스타트업의 주식을 보유하고 있는지 주주명부를 통해서만 확인이 가능합니다. 또한 투자하고 싶은 스타트업의 재무제표 등에 대해서는 직접 회사 측에 알아보고 투자 결정을 내려야 하며, 만약 회사 측에서 정보공개를 거부하면 해당 내용을 알 수 있는 방법은 없습니다.
반면, 증권형(투자형) 크라우드펀딩은 법 제도 아래 투명하게 그리고 온라인을 통해 편리하게 소액으로 부담 없이 스타트업에 투자를 할 수 있습니다. 먼저 증권형(투자형) 크라우드펀딩 사업을 하기 위해서는 회사가 금융위원회로부터 '온라인소액투자중개 라이선스'를 받고, 중개할 스타트업에 대해 사실 확인을 해야 합니다. 기본적으로 재무제표와 등기부등본, 사업자등록증 등과 같은 서류뿐만 아니라 대표와 이사의 범죄 경력확인서까지 제출받아 온라인에서 확인할 수 있습니다.
이렇게 공시된 자료를 보고 작게는 몇 만 원의 소액으로 투자할 수도 있고, 배정받은 주식은 자신의 증권계좌에서 확인이 가능합니다. 또한 투자한 이후에 발행된 증권에 대한 내용과, 매년 결산자료 등은 중앙기록관리기관으로서의 역할을 하는 한국예탁결제원의 '크라우드넷'에서 확인할 수 있습니다.
크라우드펀딩 플랫폼은 전문 심사역에 의해 일정 수준에 도달한 기업을 크라우드펀딩 대상으로 선정합니다. 물론 플랫폼이 투자기업의 성공을 보증하지는 않지만 나름대로의 기준에 의해 선정된 기업은 투자를 검토해 볼 만한 가치가 있습니다.
특히 펀딩포유는 단순한 크라우드펀딩 투자유치를 넘어서 기업의 성장을 이끄는 패스트 트랙 프로세스 를 적용하므로 투자 기업의 성공 가능성이 보다 높아집니다.
조세특례제한법 제16조에 따라 벤처인증 기업에 투자를 하면 투자금액의 일정 비율 범위 내에서 소득공제 혜택 을 받을 수 있습니다. 소득공제 대상이 되는 투자방식은 보통주, 상환전환우선주, 전환사채 등 주식 성격이 있는 투자만 해당되며 투자 대상 기업이 소득공제 신청 시점에 반드시 벤처인증 기업이어야 합니다. 소득공제 혜택 규모는 투자 금액에 따라 3천만 원까지는 투자금액 전액인 100%를, 3천만 원 초과 5천만 원까지 투자금액의 70%를, 5천만 원 초과분은 30%의 소득공제를 적용받을 수 있습니다. 소득공제 혜택은 투자한 다음해에 바로 신청하여 받을 수 있으므로 투자 결과가 나오기 전에 절세 수익을 얻을 수 있어서 원금의 일정 부분을 회수하는 효과가 있습니다.
3. 누구든 소액으로 시작할 수 있는 크라우드펀딩
일반적으로 엔젤투자는 수천만 원 ~ 수억 원대에서 시작이 됩니다. 자본 규모가 약한 일반 개인은 투자를 원해도 기회를 갖기 어렵고 한 기업에 수천만 원씩 투자를 한다면 높은 투자위험에 노출될 수 있습니다.
이러한 점들을 보완하여 증권형 크라우드펀딩은 기업당 수십만 원부터 500만 원까지 연간 최대 한도 1,000만 원까지 투자가 가능합니다. 따라서 여러 기업에 소액 분산 투자를 하여 투자위험을 낮출 수 있다는 장점이 있습니다. 특히 연소득 1억원 이상의 투자자는 적격투자자로 분류되어 기업당 최대 1,000만 원, 연간 최대 한도 2,000만 원까지 투자가 가능합니다.
따라서 일반 대중들도 크라우드펀딩을 통하여 쉽고, 편리하고, 안전하게 엔젤투자에 참여할 수 있습니다.
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본 위험고지서는 자본시장과 금융투자에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라고만 합니다) 제117조의7 제4항에 의하여 귀하가 ㈜펀딩포유에 청약의 주문을 하기 전에 투자의 위험을 사전에 충분히 인지할 수 있도록 ㈜펀딩포유가 귀하에게 교부하는 것입니다.
1. 귀하는 ㈜펀딩포유의 홈페이지에 게재(정정)된 모집되는 증권의 취득에 따른 투자위험요소, 증권의 발행조건, 발행인의 재무상태가 기재된 서류 및 사업계획서의 내용을 충분히 확인하였습니다. (발행인이 증권의 발행조건과 관련하여 조기상환조건을 설정한 경우 이에 대한 구체적인 내용을 홈페이지를 통해 반드시 확인하여야 합니다.)
2. 귀하의 투자대상인 금융투자상품은 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’(이하 “자본시장법”)에 따른 “증권”에 해당하므로 원본손실의 위험성이 있으며, 청약증거금 등 투자한 자금의 원본을 회수할 수 없음에 따른 손실의 위험이 있음을 이해합니다.
3. 금번에 발행되는 비상장 증권의 발행이 한국거래소의 상장을 목적으로 하는 것이 아니며, 따라서 증권의 환금성에 큰 제약이 있다는 점과 예상 회수금액에 대한 일부 혹은 전부를 회수할 수 없는 위험이 있음을 이해하며, 본인은 이를 감당할 수 있음을 확인합니다.
4. 귀하는 시장의 상황, 제도의 변경이 있을 수 있으며, 자본시장법 등 관련법규에 근거하여 투자의 한도에 제한이 있는 경우 이를 준수하여야 함을 이해합니다.
5. 자본시장법 제117조의10제7항에 따라 투자 받는 방법 전문투자자(벤처캐피탈 등)에 대한 매도 등 예외적인 경우를 제외하고는 원칙적으로 6개월간 전매가 제한된다는 점을 이해합니다.
6. 정부가 ㈜펀딩포유의 홈페이지에 게재된 사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 해당 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 또한 해당 게재된 사항은 청약기간 종료 전에 정정될 수 있음을 확인합니다.
7. 청약기간 중에는 청약의 철회를 할 수 있으나, 청약기간 종료일 이후에는 청약을 철회할 수 없으며, 최종모집금액이 모집예정금액의 80%에 미달하는 경우 증권발행이 취소된다는 점을 이해합니다.
8. ㈜펀딩포유는 온라인소액증권 청약과 관련하여 별도의 수수료는 징수하지 않습니다. 다만 청약증거금 이체 시 발생하는 이체수수료는 귀하가 직접 납부하여야 합니다.
9. ㈜펀딩포유는 자본시장법에 따른 온라인소액투자중개업자로서의 영업업무를 준수함으로써, 직접 온라인소액투자중개를 하는 증권을 자기의 계산으로 취득하거나, 증권의 발행 또는 그 청약을 주선 또는 대리하는 행위를 하지 않습니다.
10. ㈜펀딩포유는 발행인의 요청에 따라 투자자의 자격 등을 합리적이고 명확한 기준에 따라 제한할 수 있습니다. 이 경우 귀하는 위 기준과 조건에 따라 청약거래에 있어 차별을 받게 될 수 있습니다.
위 사항들은 청약의 주문 거래에 수반되는 위험 및 제도 및 청약의 주문 거래와 관련하여 귀하가 알아야 할 사항을 간략히 서술한 것으로써 귀하의 위 거래와 관련하여 발생될 수 있는 모든 위험과 중요 사항을 전부 기술한 것은 아닙니다. 따라서 귀하는 ㈜펀딩포유 및 관계법규를 통하여 상세한 내용을 확인하여야 합니다. 또한 이 고지서는 청약의 주문 관련 법규 등에 우선하지 못한다는 점을 양지하시기 바랍니다.
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